Блокировку счетов физлиц банками описали в двух «сценариях»

По сообщениям некоторых СМИ, в последнее время коммерческие банки начали блокировку расчетных счетов клиентов на основании «подозрительных» или «необоснованных» переводов денежных средств со счетов клиентов или карт на другие карточные счета.
Блокировку счетов физлиц банками описали в двух «сценариях»

Банки, ссылаясь на закон о противодействии легализации денежных средств, блокируют не только сам перевод, но и весь остаток средств на счетах клиентов в данном банке. Но и это не всё. Банк может отправить в свои партнерские банки информацию о том, что по конкретному клиенту у него имеются подозрения. Банки-партнеры на этом основании также могут заблокировать счета физических лиц.

«Важно понимать, что в последние дни отсутствовали какие-либо новые нормативные документы, связанные с регулированием денежных переводов, в том числе между физическими лицами, - комментирует ситуацию Сергей Лежнин, председатель комитета Межрегионального профсоюза предпринимателей «ДЕЛО». - При этом у банковских структур отсутствуют какие-либо права требовать экономического обоснования или целесообразности операции, а тем более оснований происхождения денежных средств».

Поэтому нужно предполагать худшее, считает эксперт. А именно: коммерческие банки ищут любой предлог для того, чтобы как можно дольше придержать у себя средства своих клиентов.

Более оптимистичный сценарий подразумевает, что банки используют средства своих клиентов для спекуляции на валютных рынках. Конечно, оптимистичным такой сценарий можно считать с большой натяжкой. Менее же оптимистичный заключается в том, что банки испытывают существенный дефицит ликвидности, и всяческими способами пытаются оставить средства клиентов в своем распоряжении для его покрытия.

«К сожалению, - считает эксперт, - более реальным видится менее оптимистичный сценарий. Потому что отсутствует какая-либо вменяемая реакция со стороны финансовых властей страны».

Подпишись на нас в Google News
Поделиться
Отправить
Отправить
28 ноября 2018

Новости партнеров

Лента новостей
Читать все

Нашли опечатку?